Un accompagnement
pour votre avenir

Dans un contexte aigü de taux bas, en tant que retraité ou gestionnaire de trésorerie d’entreprise, des solutions d’optimisation financière existent.

Elles correspondent à vos objectifs et horizons de temps liés à cette gestion, en maîtrisant le risque.

Dans le domaine du calcul de votre retraite, il existe deux écoles :

La première pourrait s’apparenter à la politique de l’autruche : certains préfèrent ne pas se poser de questions en se répétant qu’ils auront bien le temps de se pencher sur le sujet le moment venu.
La deuxième, que forcément nous conseillons, se résume en une phrase : anticiper pour mieux gérer.

Estimer le montant de sa future pension de retraite permet de prendre du recul sur ses besoins, son train de vie actuel et à venir. Se poser les bonnes questions pour l’avenir permet une organisation future cohérente.

Nous vous aidons ensuite à planifier si nécessaire une retraite complémentaire. Qu’elle soit immobilière, financière ou les deux.

Si vous êtes déjà pratiquement à la retraite, alors il conviendra souvent de « faire au mieux » en convertissant pour tout ou partie les actifs patrimoniaux déjà constitués en revenus. C'est en tenant compte de critères tels que l'âge, le budget, les années de cotisation, le statut professionnel que le ou les produits d'épargne les plus adaptés seront sélectionnés.

Quels que soient les contrats de prévoyance sélectionnés, individuelle ou collective, nous adaptons une stratégie conforme à vos objectifs de couverture. 

Nous sélectionnons nos partenaires en fonction de la qualité de leurs prestations.

Nous sommes en contact permanent avec les assureurs de la place afin de bien appréhender l’évolution des services et d’en faire profiter notre clientèle.

Nous utilisons des comparateurs afin de mettre en concurrence les différentes offres.